助力寶武員工養(yǎng)老，促進“三有”生活實現(xiàn)，華寶基金正在行動。近日來，華寶基金“寶養(yǎng)老團隊”先后實地走訪了寶武集團總部和華寶信托、歐冶云商等子公司，宣講中國養(yǎng)老保障體系第三支柱——個人養(yǎng)老金制度。個人養(yǎng)老金，關系到每個人的錢袋子和養(yǎng)老生活，系列宣講活動受到了各兄弟單位的熱烈歡迎。

12月7日，華寶基金攜手興業(yè)銀行(601166)走進——華寶信托。華寶基金與華寶信托同為中國寶武集團旗下產(chǎn)業(yè)金融業(yè)板塊的重要成員。身處“受人之托，代人理財”的信托行業(yè)，華寶信托員工對個人養(yǎng)老金制度普遍有著較高的認知度，相較于個人養(yǎng)老金基礎知識及如何開戶等基礎性問題，在宣講現(xiàn)場，華寶信托員工重點咨詢了華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）Y的風險收益特征，也更為關注基金經(jīng)理孫夢祎的投資風格及歷史業(yè)績表現(xiàn)。

（2022年12月7日·華寶信托宣講現(xiàn)場）

【資料圖】

作為華寶基金養(yǎng)老投資業(yè)務的旗艦產(chǎn)品，華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）以控制最大回撤及波動率為目標，采用“核心+衛(wèi)星”策略構建基金組合，保障基金組合的低波動、低回撤。自2019年4月成立以來截至2022年9月末，華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）（007255）累計收益達21.64%，年化收益率達5.86%，最近1年、2年、3年的收益率均穩(wěn)居同類前1/3，其最近3年收益率在全部13只同類基金排名中高居第3（前1/4），中長期業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異。11月18日，中國證監(jiān)會發(fā)布了《個人養(yǎng)老金基金和個人養(yǎng)老金基金銷售機構名錄》，“華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）”Y類份額成功首批入選該名錄。自11月28日起，投資者在華寶基金APP上開通個人養(yǎng)老金基金業(yè)務，并通過個人養(yǎng)老金賬戶申購、定投“華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）”Y類份額（017271），既享受申購費減免，也在受益于管理費、托管費等一定的費率優(yōu)惠的同時，享受稅收遞延政策。

緊接著，12月8日，華寶基金攜手工商銀行(601398)走進——歐冶云商，近50人參與了此次現(xiàn)場宣講，效果立竿見影，當場吸引了約20人開戶。華寶基金互金展業(yè)部總經(jīng)理吳亮從“什么是個人養(yǎng)老金”、“為什么要參與個人養(yǎng)老金”、“個人養(yǎng)老金能夠投資什么產(chǎn)品”、“如何開設個人養(yǎng)老金賬戶”等多個關鍵維度，向歐冶云商員工們進行了詳細介紹。

（2022年12月8日·歐冶云商宣講現(xiàn)場）

當疑問和顧慮一一得以解決后，參與個人養(yǎng)老金制度，就成為一件自然而然的事情。在華寶基金宣講人員的細心解答后，12月8日，歐冶云商一名員工第一時間開立了個人養(yǎng)老金賬戶，并購買了1.2萬元的華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）Y。

（歐冶云商員工完成申購“華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）Y”）

寶武集團旗下員工，絕大部分已經(jīng)有了社保養(yǎng)老金和企業(yè)年金，相比于自己存錢養(yǎng)老，再參加個人養(yǎng)老金制度又有什么好處呢？

總結下來有三大優(yōu)勢：其一，稅收優(yōu)惠。我們的工資需要繳稅，賺得越多繳稅越多，如果把其中一部分錢存到個人養(yǎng)老金的賬戶去投資，這部分收入就可以不繳稅，未來投資賺的錢也不用繳稅，即便退休后領取，綜合稅率也降至3%；其二，賬戶封閉管理，一旦參與，中途不能反悔退出，需等到退休時才能領取。這相當于幫我們強制做了一筆長期投資，也使基金經(jīng)理可以利用穩(wěn)定的資金謀求更高的回報；其三，可投資的產(chǎn)品都是精挑細選后的合格金融產(chǎn)品，風格穩(wěn)健，目前包括儲蓄存款、理財產(chǎn)品、商業(yè)養(yǎng)老保險、公募基金等。

12月9日，華寶基金黨委委員呂笑然親自帶隊前往寶武集團總部（寶武大廈）進行宣講，總部一些領導、同事在了解完相關信息后，第一時間申購了華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）Y。宣講時間正值中午飯點時刻，食堂人流如織，華寶基金宣講展位面前，圍觀咨詢者絡繹不絕，現(xiàn)場氣氛也在一輪輪的開戶抽獎活動中升至高潮。

（12月9日，寶鋼大廈宣講現(xiàn)場）

“現(xiàn)場一位女士糾結于基金產(chǎn)品能否保本，我們圍繞拉長時間可以平滑風險、享受長期收益、減少短進短出造成不必要的虧損等重點，向她全面介紹了我司產(chǎn)品，隨后這位女士直接申購了1.2萬元的華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）Y?！眳⑴c宣講的華寶基金員工表示。

古語有云“兵馬未動，糧草先行”，在推廣普及“個人養(yǎng)老金”這場注定持久的行動上，源源不斷的“糧草”就是一次次的“投資者教育”。據(jù)了解，未來華寶基金將積極攜手各家銷售機構，包括銀行、第三方基金銷售公司、證券公司等合作伙伴，圍繞企業(yè)員工養(yǎng)老需求，開展個人養(yǎng)老金的投資者教育服務。投資者教育形式將包括線上圖文、視頻、直播等互聯(lián)網(wǎng)方式，也包括線下走進企業(yè)的實地路演、設展、講座等傳統(tǒng)形式。目前華寶基金已經(jīng)規(guī)劃了未來半年走進中國寶武集團30多家一級子公司的線下路演計劃，以服務寶武員工為初心，開展員工易接受的投資者教育服務。

現(xiàn)場宣講只是一個起點，專業(yè)的理財服務才剛剛開始。作為寶武集團一級子公司，華寶基金始終立足產(chǎn)融結合，鼎力促進“三有”生活實現(xiàn)，為集團員工提供更加優(yōu)質的服務。

數(shù)據(jù)來源：銀河證券，Wind，基金定期報告，截至2022.9.30。華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF）成立于2019.4.25，歷任基金經(jīng)理為劉翀、胡穎臻、孫夢祎，任職期間分別為2019.04.25至2021.05.10，2021.05.11至2022.12.14，2022.01.11至今。華寶穩(wěn)健養(yǎng)老（FOF） A 2020-2021年度凈值增長率分別為17.18%，1.92%；同期業(yè)績比較基準（上證國債指數(shù)收益率*80%+中證800指數(shù)收益率*20%）收益率為8.21%，3.45%。業(yè)績數(shù)據(jù)已經(jīng)托管行復核。注：該基金產(chǎn)品中“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。

風險提示：管理人評估的本基金產(chǎn)品風險等級為R3。本產(chǎn)品由華寶基金發(fā)行與管理，代銷機構不承擔產(chǎn)品的投資、兌付和風險管理責任。投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，選擇與自身風險承受能力相適應的產(chǎn)品?；疬^往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金投資需謹慎！銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其他銷售機構）根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險評價，投資者應及時關注基金管理人出具的適當性意見，各銷售機構關于適當性的意見不必然一致，且基金銷售機構所出具的基金產(chǎn)品風險等級評價結果不得低于基金管理人作出的風險等級評價結果?；鸷贤嘘P于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，結合自身投資目的期限、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎選擇基金產(chǎn)品并自行承擔風險。中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出實質性判斷或保證?；鹜顿Y需謹慎。